2021年春季的一天，天色陰沉，從紐約皇后區一棟四層高的混凝土倉庫裡走出來一名男子，手裡拿著幾袋裝滿現金的袋子。他叫施大鷹（Da Ying Sze），又名大衛，今年四十多歲，是兩個孩子的父親。他是一間服裝公司的老闆，而公司就在這座倉庫裡。他把袋子放進一輛凌志（Lexus）SUV裡，然後跟兩名手下一起開車到一間銀行，存了幾筆大額款項。施大鷹不知道的是，在做這些事的時候，全程都被監視。

聯邦特工已經監視了他好幾個月，他們懷疑他是一個洗黑錢集團的主腦，而客戶當中包括華人芬太尼經銷商。特工們曾經發現他和同夥從那個倉庫以及他的家裡拿走一袋袋裝滿現金的袋子，然後開車前往紐約、新澤西州和賓州等地的銀行。據法庭文件和了解調查情況的人士透露，他們會先到銀行把錢存入，然後經常會接著用這些錢購買銀行支票。2021年5月，也就是本文開頭那次監視行動過了幾周之後，執法部門逮捕了施大鷹和他的五名同夥，至此，他們已成功將超過五億美元的不法現金滲入金融體系。而他們的這些交易大都是在同一間多倫多道明銀行進行的。

調查人員對這間銀行進行了更仔細的調查後發現，將該銀行作為存款地點的犯罪分子不止他們這一夥人。除了他們，還有曼哈頓鑽石商業區的一個犯罪集團，他們以子虛烏有的黃金銷售收入為名來洗黑錢；來自哥倫比亞的販毒集團，他們利用多倫多道明銀行的扣帳卡將他們在美國賺到的錢帶回國；還有一個人口販賣集團，他們在開戶時聲稱自己是一間從事冷氣工程業務的公司。調查人員對多倫多道明銀行進行的調查越多，發現到的洗黑錢活動就越多。