近年來，香港金融市場經歷了顯著變革。經濟不穩下，傳統銀行加速數碼化轉型，但一群年輕且富裕的投資者卻逐漸轉向新興的數碼投資平台。這種趨勢不僅反映了投資者的行為轉變，更揭示了傳統財富管理模式與新一代需求之間的落差。

傳統服務痛點：門檻較高、選擇匱乏、體驗機械化

而且的確，傳統銀行擁有龐大的資源和品牌優勢，但其經紀服務多以交易為導向，而非全面的財富規劃，且客戶經理可能無法提供足夠的科技驅動分析。隱藏式收費，如管理費等，可能降低了回報率。此外，以私募投資（如私募股權和信貸）為例，以往僅對機構級別投資者和超高淨值人士開放，通常要求存入至少300至500萬美元的資金，將許多初入市場的富裕年輕投資者拒之門外。